Цель теста MiFID - проанализировать профиль инвестора человека, то есть, насколько он знает о продукте, в который собирается инвестировать, и готов ли он рисковать или нет.
Эксперты финансового компаратора HelpMyCash.com рассказывают, какие вопросы нам зададут перед тем, как начать инвестировать, и почему мы обязаны пройти этот тест.
Начать инвестировать - это то, что многие люди предлагают в начале нового года, чтобы получить прибыль на сэкономленные деньги. Кроме того, это может быть хорошим инструментом для предотвращения инфляции.
Каждый, кто начинает инвестировать в Испании, должен ответить на несколько вопросов, чтобы проанализировать, подходят ли они для найма инвестиционного продукта. На сайте HelpMyCash.com нам рассказали о происхождении этого теста и его ключевых моментах.
Каково происхождение теста MiFID?
Тест MiFID берет свое начало в директиве о рынке финансовых инструментов, которая была запущена в 2007 году и была обновлена в 2018 году под названием MiFID II. Он является общим для всего Европейского Союза и был создан с идеей, что потребители могут иметь большую прозрачность в отношении инвестиционных продуктов.
Зачем вам тест MiFID?
Когда мы инвестируем, всегда существует больший или меньший риск для денег, то есть,могут быть прибыли или убытки, и этот риск всегда существуетВот почему необходимо очень четко представлять всю информацию и основные характеристики продуктов, прежде чем нанимать их.
Тест MiFID представляет собой серию вопросов, чтобы убедиться, что потребитель понял инвестиционный продукт, прежде чем заключать договор, и что он соответствует соответствующему профилю, чтобы запросить его.
Если вы хотите расширить свои финансовые знания, узнайте, что такое Еврибор и как он на нас влияет.
Какие вопросы вы нам зададите, прежде чем мы начнем инвестировать?
Любой банк, брокер, робот-консультант или другая организация, предлагающая инвестиционный продукт для потребителей из числа меньшинств, должны задать эти вопросы. Некоторые из них просто ссылаются на возраст человека, уровень образования, ситуацию с трудоустройством, наличие у него предыдущего опыта инвестирования и т. д.
С другой стороны, будут другие, более конкретные вопросыо цели, которую мы преследуем с помощью инвестиций или чего мы хотим достичь с их помощью: например, если нам нужно это должны быть долгосрочные инвестиции на несколько лет, а затем снять деньги или если мы планируем это как-то до выхода на пенсию.
Они также спросят нас о проценте потерь, который мы готовы взять на себя. В общем, в зависимости от того, предпочитаем ли мы рисковать больше или меньше, у нас также будет больше или меньше потенциальной прибыли, которую можно заработать.
Еще один вопрос, который может вас удивить, но который помогаетопределить, являемся ли мы более консервативными или более рискованными инвесторами: «Что бы вы сделали в случае убытка?". В зависимости от ответа на этот вопрос также отмечается, отдает ли человек предпочтение большему риску, но с большей потенциальной прибылью, или меньшему риску, даже если потенциальная прибыль ниже.
Если вы хотите, чтобы ваши деньги росли, не пропустите эти пять приемов, чтобы начать инвестировать с нуля.
Что значит быть консервативным или рискованным инвестором?
В дополнение к оценке того, обладает ли человек достаточными знаниями для инвестирования или нет,тест MiFID определяет, должен ли этот человек брать на себя больший или меньший инвестиционный риск Говоря об инвесторе, более консервативного или более рискованного инвестора это напрямую связано с потенциальной доходностью, которую можно ожидать. Чем больший риск человек принимает на себя при инвестировании, тем больший потенциальный доход он может получить.
Профильконсервативного инвестора будет тот, кто хочет меньшего рискаи, следовательно, предпочитает зарабатывать меньше денег, но также надеется иметь меньше потерь. Профильрискованного инвестора предполагает больший риск и может иметь более высокие потери, но при хорошо сконфигурированной инвестиционной стратегии он надеется, что в конечном итоге прибыль будет высокой в долгосрочной перспективе.