Критики говорят, что предложенный закон, который застопорился после промежуточных выборов в США, возложит ненужное бремя на дилеров
Закон о предотвращении незаконного оборота произведений искусства и предметов старины (HR 5886), предложенный Конгрессом США в мае, в настоящее время находится в подвешенном состоянии после ноябрьских промежуточных выборов. Тем не менее, он может быть повторно представлен новому Конгрессу в январе 2019 года на фоне недавнего роста инициатив по борьбе с отмыванием денег во всем мире.
Только за последний месяц немецкая полиция провела обыск в штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте в рамках расследования связи кредитора с преступниками, отмывающими деньги через оффшорные налоговые убежища, на основании информации, содержащейся в документах Panama Papers и Offshore Leaks. На прошлой неделе парламент Великобритании внезапно приостановил действие категории визы уровня 1 (инвестор) для новых заявлений из-за опасений коррупции, вступив в силу немедленно. Известная как «золотая виза», схема обеспечивала ускоренное урегулирование для людей, желающих инвестировать миллионы в Великобритании, но подвергалась критике за то, что предоставляла сверхбогатым простой способ отмывания украденных богатств. Новые правила, которые будут объявлены в 2019 году, потребуют от заявителей предоставления всесторонней проверки своих финансовых интересов.
Первоначальное введение HR 5886 в США последовало за пятой директивой Европейского парламента по борьбе с отмыванием денег, принятой ранее в этом году, которая применяется ко всем предприятиям, продающим произведения искусства со сделками на сумму 10 000 евро и более, независимо от способа оплаты. Точно так же HR 5886 будет применять Закон о банковской тайне (BSA) к рынку предметов искусства и антиквариата, чтобы пресечь отмывание денег. Дилеры должны будут сообщать о сделках, превышающих 10 000 долларов США.
Законопроект также обязывает тех, кто продает товары на сумму не менее 50 000 долларов в год, представлять свои финансовые отчеты правительству США. Но вопрос о том, достаточно ли распространено отмывание денег в отрасли, чтобы оправдать регулирующее бремя, которое оно может возложить на дилеров, стало предметом разногласий, и некоторые в торговле задаются вопросом, кому в конечном итоге приносит пользу законодательство.
Проблема с регулированием арт-бизнеса, по словам Эндрю Шолкопфа, президента Американской ассоциации арт-дилеров (ADAA), заключается в том, что «те, кто пытается его регулировать, плохо понимают, как на самом деле функционирует бизнес». Он утверждает, что отмывание денег «просто не является чем-то распространенным» на арт-рынке.
Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) оценивает отмываемые средства в 2–5% мирового ВВП (800–2 трлн долларов) в год, но четких данных, иллюстрирующих масштабы отмывания денег на арт-рынке, нет. Как и многие ценные активы, искусство якобы может использоваться для «отмывания» грязных денег, то есть доходов, полученных незаконным путем, часто за счет продажи наркотиков или оружия, а также в результате таких видов деятельности, как растрата, инсайдерская торговля и незаконные азартные игры. Затем эти активы можно продать или использовать в качестве залога, эффективно стирая преступное пятно с нажитых нечестным путем денег.
Арт-индустрия является привлекательным рынком для такой деятельности по двум основным причинам. Во-первых, он растет быстрыми темпами; США являются крупнейшим в мире художественным рынком, оцениваемым в 26,6 млрд долларов, и на него приходится 42% от общей суммы в 63,7 млрд долларов в 2017 году. Исследование, недавно проведенное Deloitte, прогнозирует, что предметы искусства и коллекционные активы, принадлежащие сверхбогатым людям, вырастут с оценочных 1,62 трлн долларов в 2016 году до 2,7 трлн долларов в 2026 году.
Во-вторых, рынок произведений искусства известен своей непостижимостью: цена произведения искусства более субъективна и, следовательно, изменчива, чем цена многих других товаров. Джеймс МакЭндрю, бывший специалист Таможенной службы США и Министерства внутренней безопасности (DHS), а также судебно-медицинский эксперт в области международной торговли произведениями искусства в нью-йоркской юридической фирме GDLSK, говорит, что именно по этой причине отмывание денег в действительности представляет меньшую проблему, чем в теории - искусство очень неликвидно и его трудно продать. Когда речь идет о дорогих произведениях искусства, особенно о тех, которые продаются через законных дилеров и аукционные дома, обмануть средства еще сложнее. «Это как купить дом. Вам нужен четкий заголовок», - говорит МакЭндрю.
За последнее десятилетие или более было всего несколько случаев, когда произведения искусства использовались в качестве средства отмывания денег, в том числе громкое дело бразильского банкира Эдемара Сида Феррейры в 2005 году, который контрабандой вывозил произведения искусства из страны, чтобы скрыть незаконную прибыль. В марте в рамках спецоперации ФБР по раскрытию международной схемы мошенничества с ценными бумагами и отмывания денег на сумму 50 миллионов долларов лондонскому дилеру Мэтью Грину было предъявлено обвинение в участии в заговоре с целью «очистить» 6,7 миллиона фунтов стерлингов путем продажи картины Пикассо. Он еще не умолял.
Общим признаком обоих дел является то, что отмывание денег с помощью произведений искусства было лишь небольшой частью более крупной преступной операции - на сегодняшний день не было вынесено ни одного обвинительного приговора за чистое отмывание денег в торговле произведениями искусства.«Усиление законодательства о ПОД [борьбе с отмыванием денег] для мира искусства просто кажется оппортунистической мерой для прокуратуры, чтобы заставить признать себя виновным в не связанных с коррупцией и мошенничеством преступлениях», - говорит Питер Томпа, директор Global Heritage Alliance и советник вашингтонской юридической фирмы Bailey and Ehrenberg.
Тем не менее, когда конгрессмен Люк Мессер, республиканец из Индианы, представил HR 5886 в Палате представителей США в мае, его главной заявленной целью было противодействие финансированию терроризма «и подавление террористических организаций, таких как ИГИЛ». Он представлял собой эволюцию законопроекта, который умер в зале заседаний Сената в 2016 году, - Закона о предотвращении терроризма, искусства и антиквариата, который касался продажи награбленных предметов старины из таких стран, как Ирак и Сирия..
«Отмывание денег - это совсем другая проблема для древностей, чем для искусства в целом», - говорит Томпа, добавляя, что он согласен с тем, что такое законодательство может способствовать репатриации награбленных древностей, хотя недавнее исследование, финансируемое Государственным департаментом США, показало, что Исламское государство (ИГ), вероятно, заработало немногим более 1 миллиона долларов от продажи таких предметов - это далеко от ранее заявленной оценки где-то от 4 до 7 миллиардов долларов. Численных доказательств связи продаж произведений искусства в США с ИГ или другой террористической деятельностью практически нет.
Это не разубедило сторонников законопроекта. «Трудно поставить цифру в торговле, которая по самой своей природе является секретной», - говорит Дебора Лер, председатель и соучредитель Коалиции древностей, частной археологической группы защиты со связями с ЮНЕСКО, базирующейся в Вашингтоне, округ Колумбия. Только по этой причине «эта область явно заслуживает более пристального внимания со стороны властей», - говорит она. Но противники говорят, что это может поставить торговлю искусством в смирительную рубашку; Шолкопф из ADAA говорит: «Арт-дилеры незаслуженно замешаны в одном восковом шаре с горсткой изощренных мошенников из финансовой индустрии, которые в любом случае не соблюдают подобные правила».
Кроме того, большинство покупок произведений искусства в США осуществляются с помощью чеков, кредитных карт или банковских переводов, и все они проходят через финансовые учреждения, на которые уже распространяются требования Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) по отслеживанию и отчетности.«Если вы заставите дилеров принимать такие отчеты по отдельности, они все составят свою собственную версию. Это не будет последовательным, и это вызовет больше проблем», - говорит МакЭндрю.
Но Джон Бирн, вице-председатель AML Rightsource, фирмы, предоставляющей профессиональные услуги, специализирующейся на соблюдении требований AML и BSA, говорит, что аргументы мира искусства против регулирования «не являются ни убедительными, ни новыми». Он добавляет, что, если закон будет принят, у дилеров будет «широкая возможность прокомментировать любое регулирование, чтобы они могли доказать, насколько они отличаются от традиционных банков, чтобы можно было адаптировать требования».
Мессер проиграл свою заявку на место в Сенате в этом году, поэтому HR 5886 требует нового спонсора и, таким образом, прекращает свое действие в конце декабря. Но Томпа говорит, что законопроект, вероятно, будет повторно представлен новому Конгрессу, когда он вернется на сессию, поскольку, похоже, он все еще пользуется некоторой поддержкой со стороны «некоторых подрядчиков по борьбе с отмыванием денег, которые, по-видимому, хотят расширить свой бизнес по соблюдению требований».