Закон о противодействии, представленный в марте, является последним законодательным актом, который ставит перед дилерами бремя финансового регулирования
Законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который может затронуть торговцев предметами искусства и антиквариатом, был принят в Палате представителей США во вторник.
HR 2514, более известный как Закон о координирующем надзоре, обновлении и внедрении инновационных технологий и реформе экзаменаторов (Контракт), был принят в марте. Это последний законопроект, который должен быть представлен Конгрессу и направлен на борьбу с подставными компаниями, борьбу с отмыванием денег и предотвращение финансирования терроризма. Предложенный конгрессменом от штата Миссури Эмануэлем Кливером, законопроект был незаметно принят в качестве дополнения к другому закону о корпоративной прозрачности, предложенному конгрессменом из Нью-Йорка Кэролин Мэлони и получившему широкую поддержку.
До принятия Закона о противодействии Закон о предотвращении незаконного оборота предметов искусства и предметов старины 2018 года, который в прошлом году застопорился в Палате представителей, предлагал применить Закон о банковской тайне (BSA) к рынку произведений искусства и предметов старины, чтобы пресечь отмывание денег; дилеры должны будут сообщать о сделках, превышающих 10 000 долларов США.
Согласно законопроекту, министр финансов вместе с Федеральным бюро расследований, генеральным прокурором и Службой расследований национальной безопасности «должны провести исследование по содействию отмыванию денег и финансированию терроризма посредством торговли произведениями искусства или предметами старины». Любое лицо, «торгующее или выступающее в качестве посредника в торговле предметами старины, включая советника, консультанта или любое другое лицо, которое занимается в качестве бизнеса предложением продажи предметов старины», может стать объектом расследования.
«Нет никаких доказательств того, что отмывание денег является проблемой для тысяч американских мелких торговцев антиквариатом, этнографическими и древними произведениями искусства, а также предприятий, занимающихся коллекционными монетами, которые могут серьезно пострадать от этого закона», - говорит Кейт Фитц Гиббон, юрист из Нью-Мексико, специализирующийся на культурных ценностях и исполнительный директор Комитета по культурной политике.
Более того, числовых доказательств связи продаж произведений искусства в США с Исламским государством или другой террористической деятельностью практически нет. Офис конгрессмена Мэлони отказался комментировать законопроект, а офис конгрессмена Кливера не ответил на запрос о комментарии.
Особенно после того, как в 2018 году Европарламент принял пятую директиву о борьбе с отмыванием денег, американские дилеры все больше обеспокоены тем, что законодательство о ПОД наделит Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) полномочиями по регулированию торговли предметами искусства и антиквариатом, что приведет к непомерным административным расходам со стороны владельцев бизнеса в этих областях. Антиквариат упоминается в разделе 213 Закона о противодействии без явного определения, и, поскольку традиционное определение относится ко всем предметам возрастом 100 лет и старше, FinCEN может начать регулировать дилеров, обращающихся с чем-либо, датируемым ранее 1919 года.
Американская ассоциация арт-дилеров (ADAA) приняла к сведению предупредительную информацию о Законе о противодействии и его потенциальных последствиях на своем сентябрьском собрании членов, когда стало ясно, что законопроект быстро проходит через Палату представителей. Тем не менее, согласно источникам на Капитолийском холме, законопроект был принят даже быстрее, чем ожидалось.
Закон о противодействии по-прежнему должен быть одобрен Сенатом, прежде чем он вступит в силу. Тем не менее, его успех в Доме рассматривается как победа сторонниками, которые давно добиваются более финансового регулирования торговли искусством и антиквариатом. «[Это] столь необходимый первый шаг», - говорит Тесс Дэвис, исполнительный директор Коалиции древностей, частной археологической правозащитной группы, имеющей связи с ЮНЕСКО и базирующейся в Вашингтоне, округ Колумбия.
«Поначалу такая повышенная прозрачность может показаться препятствием, но торговцы драгоценными металлами, камнями и драгоценными камнями уже успешно столкнулись с ним», - добавляет Дэвис. «Ряд ответственных игроков в мире искусства уже осознали уязвимость рынка [древностей] для финансовых преступлений».
Фитц Гиббон говорит, однако, что антиквариат является наименьшим финансовым сектором арт-бизнеса, на который приходится менее 1% всех продаж. «Непостижимо, почему они стали мишенью без каких-либо признаков проблемы».